La banca electrónica registra un importante crecimiento en el país, pues a noviembre del 2013 las transferencias electrónicas, de débitos directos, alcanzaron un volumen de 105,355,034 operaciones, para un valor de RD$ 2,221,789,577,344.00. Lo que con relación a noviembre de 2012 representaron variaciones de 8% y (1.9%) respectivamente.

Mientras los créditos directos mostraron un volumen de 46,424,074 operaciones, alcanzando los RD$2,505,543,900,753.00. Al compararlo a noviembre de 2012 presentando variaciones de 9% y 13.4% respectivamente.

En pagos móviles se efectuaron a noviembre de 2013 la cantidad de 4,607,499 operaciones, representando un valor de RD$2,188,283,322.00 y variaciones a noviembre de 2012 de 39% y 42% respectivamente.

Estos datos fueron ofrecidos por Heiromy Castro, director del Departamento de Prevención de Lavado de Activos y Crímenes Financieros de la Superintendencia de Bancos al ofrecer una conferencia durante el 5to. Congreso Antilavado de Bancamérica, que este año tuvo como tema central los “Desafíos de la Gestión Antilavado en la Era Digital”.

Castro resaltó que concientes del crecimiento sostenido de la banca electrónica y de los productos que a través de esta se transan, existe el riesgo de que se utilice ese mecanismo para lavar activos y financiar actividades terroristas.

Es por esto que la Superintendencia de Bancos exige a los bancos el cumplimiento de la Ley 72-02, contra el lavado de activos, así como el cumplimiento de normas internacionales.

Dijo que la banca dominicana tiene todo los controles exigidos en el mundo. Agregó que los mecanismos de vanguardia en prevención están implementados en el país.

Resaltó además que los efectos e implicaciones del lavado de activos en cualquier economía generan efectos negativos para la sociedad y crean desigualdades en el mercado.