Banca pide aplazar UE medida lucha contra el fraude en IVA

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El sector bancario europeo propuso retrasar la aprobación de la directiva comunitaria destinada a reforzar la lucha contra el fraude del Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) en el comercio electrónico en el ámbito de la Unión Europea (EU).

Este mes, el brazo ejecutivo de los ministros de Finanzas de la UE prevé aprobar la propuesta de reforma elaborada por la Comisión Europea para combatir el fraude del IVA. Una de las novedades que contempla el texto que se someterá a votación es la obligación, por parte de las entidades proveedoras de servicios de pagos (sobre todo bancos y otros emisores de tarjetas), de «conservar y transmitir a las autoridades tributarias» datos sobre millones de transacciones.
La actual propuesta creará, según los bancos, una enorme, costosa y pesada «carga operacional» a los proveedores de pagos para atesorar una gran mayoría de transacciones que no tienen vínculo posible con ningún tipo de práctica fraudulenta relacionada con el IVA.
Además, consideran que una acumulación centralizada de tal cantidad de datos sobre transacciones generará un potencial problema de seguridad y privacidad, ya que al existir un solo depósito de información se elevan las opciones de que ocurra una «potencial filtración masiva de información con profundas consecuencias para los ciudadanos, la UE y el sector», advierte la carta.
Además de los potenciales riesgos, la EBF y el resto de asociaciones del sistema financiero europeo alertan a las autoridades por la incertidumbre y confusión que las entidades sufren respecto a cómo tendrán que cumplir con sus obligaciones de guardar y distribuir su información.
El sector considera también que la directiva tiene un planteamiento ineficiente, ya que las compañías dispuestas a llevar a cabo un fraude en el IVA a través de medios electrónicos “pueden evitar la grabación de sus transacciones estableciendo una cuenta de pagos fuera de la UE”.
Las entidades bancarias insisten en su texto conjunto, no obstante, en que comparten la preocupación de las autoridades europeas para luchar contra el fraude del IVA y que están dispuestas a colaborar con éstas de manera efectiva.
Sin embargo, las asociaciones del sector critican que todas sus propuestas, preocupaciones y recomendaciones han sido “ampliamente rechazadas” por parte de los legisladores europeos. Consideran, además, que los problemas detectados no podrán ser corregidos durante la fase de implementación de la directiva, por lo que insisten en reclamar un retraso indefinido en la aprobación de la nueva norma.

Aunque el texto propuesto por Bruselas prevé que la cantidad de información facilitada por los proveedores de pagos sea «proporcionada» y que esta se limite a lo mínimo imprescindible para ayudar a las autoridades en su lucha contra el fraude del IVA, las asociaciones del sector bancario y financiero consideran que la propuesta fija un objetivo «desproporcionado».
Piden aplazar
En un escrito conjunto publicado por la Federación Bancaria Europea y otras tres patronales (las de cooperativas, cajas e instituciones de pagos), el sector financiero reclama a las autoridades comunitarias un aplazamiento en la aprobación de la nueva norma, así como una revisión de la misma para que sea, a su juicio, «práctica y viable», a la vez que ayude a los Estados miembros a combatir el fraude del IVA.