POR SOILA PANIAGUA
El encargado de la Superintendencia de Bancos (SB), licenciado Rafael Camilo, dijo ayer que el sistema financiero dominicano ha logrado un gran avance en el control del lavado, pero que hay entidades que deben avanzar más en ese sentido.

Advirtió, asimismo, que el lavado de activos representa un peligro y un problema para el país y opinó que los bancos deben atacar con todas su fuerza mediante la implementación de sistemas de la seguridad interna.

Afirmó que la meta es evitar que esas entidades sean perjudicadas por el lavado de dinero y que la SB cuenta con un departamento de inteligencia financiera y hay bancos que trabajan para frenar el lavado de dinero, inclusive, coordinado con Estados Unidos.

«Otros deben avanzar más, porque el hecho mismo de que eso se convierta en una actividad recurrente y permanente en la banca dominicana, sería muy peligroso, no porque pueda hacerle daño a una persona en particular, sino porque es peligroso para el negocio mismo, porque se le cortan todas las posibilidades de negocios al país y a esos bancos en los mercados internacionales», sostuvo.

Camilo dijo que la cancelación de las cuentas bancarias a remesadoras dominicanas no es nueva, debido a que si no tienen informaciones de manejos transfonterizos, es normal que se las cancelen, porque de lo contrario, enfrentarán un proceso de investigación en Estados Unidos, muy riguroso con las multas.

El funcionario habló en la inauguración del «Seminario Internacional sobre Supervisión Bancaria con Base al Riesgo y 25 Principios de Basilea», que se desarrolla hasta el próximo sábado 11, en el salón Gran Caribe del Hotel Quinto Centenario.

Dijo que la SB está concentrada en capacitar a sus servidores sobre los reglamentos de aplicación de la Ley Monetaria y Financiera.

Explicó que esa actividad responde a los acuerdos suscritos con Canadá en septiembre pasado, dirigidos a elevar la formación técnica y académica del personal de la institución supervisora del sistema financiero nacional, y que comprenden una serie de actividades en beneficio de la entidad «pero que no le cuestan nada al gobierno, ya que los gastos son cubiertos por la Oficina de Cooperación de la nación hermana».

Entrevistado por periodistas, Camilo dijo que los banqueros y la SB acordaron que cualquier información será suplida por ese organismo.

Indicó que esa es una de las medidas importantes que establecerá, en el sentido de que cuando cancelen una franquicia de un remesador o agente de cambio, «se les va a informar allá, porque muchas veces se daba que un remesador salía del mercado y continuaba con las puertas abiertas allá». «Yo, personalmente, iré a estos Estados Unidos para firmar el memorándum de acuerdo con ellos», dijo Camilo.

Dijo que las cancelaciones de cuentas se dan cuando no hay transparencia de los fondos, pero que el hecho de que el país tenga un registro de cambio y que constantemente se les esté dando información a la SB, eso ayudará.

Dijo que hay que saber que en ese sector hay mucha informalidad y exhortó a los negocios que operan de manera informal a registrarse, porque eso ayudará a cualquier remesa que pueda venir de Estados Unidos.

«Hay que destacar que US$2,300 millones entran al país por remesas, casi una tercera parte de los que maneja la economía dominicana y por tanto, hay que dar transparencia al sector para que no se caiga, porque es una suma significativa para República Dominicana», sostuvo Camilo.

En cuanto al comportamiento del tipo de cambio, el funcionario dijo que «creo que la situación del dólar está establecido por el mercado y en la medida en que el mercado vaya demandando una tasa de cambio más alta o más baja, eso es lo que lo va a determinar».

Agregó que eso influye en la política monetaria del Gobierno, «pero creo estamos en una situación de transición, de una volatilidad enorme de la tasa de cambio a la búsqueda de una estabilidad». Dijo que el gobierno nunca va a permitir que una política económica afecte la competitividad de la economía.

Explicó que de los cerca de US$10,000 millones que maneja la economía anualmente, US$3,000 millones son por el turismo, US$2,300 millones por las remesas y el resto por las zonas francas y las exportaciones.

Camilo dijo que el país avanza en el proceso de reformas de su sistema financiero, para superar los atrasos que presenta en comparación con otras naciones, en lo relativo a la aplicación de las «Mejores Prácticas Internacionales de Supervisión Bancaria».

Resaltó la presencia en la apertura del seminario, de la ministro consejero de la Oficina de Cooperación de Canada, Hellent Gillot y del embajador Adam Blackwell; de Leo Querel y Tim Norris, director y director de Administración del Grupo de Asesoría Internacional de la Oficina de la Superintendencia de Instituciones Financieras de Canada, respectivamente.

Afirmó que el papel de la SB es actuar para preservar los ahorros de la población y la estabilidad económica de la República Dominicana.