Invertir más recursos en investigación sobre la procedencia de las fortunas y la vida de los potenciales inversionistas extranjeros, podría evitar en gran medida la infiltración de dinero ilícito en el sector financiero de la República Dominica.
Para el especialista en administración y riesgo del cumplimiento regulatorio, Juan Llanos, es imprescindible que en la actualidad los bancos contraten los servicios de agencias de inteligencia que determinen la veracidad y autenticidad de las credenciales que presenten los clientes cuando solicitan el financiamiento de un proyecto u otro servicio.
Los bancos deben invertir muchos recursos para conocer al cliente. Es importante consultar una fuente confiable, en adición a lo que te presenta el cliente, porque es muy difícil comprobar si los documentos son falsos o no, reconoció el experto, quien fue el orador invitado en el seminario Corrupción y lavado de activos: círculo vicioso, organizado por el Banco Múltiple de Las Américas (Bancamérica).
El experto explicó que el lavado de grandes fortunas se realiza mayormente a través de compras de aviones privados, yates de lujos y suntuosas inversiones inmobiliarias que los bancos dejan pasar y el Gobierno le presta poca atención, por tratarse de inversiones privadas.
Las transacciones más pequeñas de clientes, de los que reciben remesas y de los que tienen cuentas corrientes, es muy poca la posibilidad de lavar, son dimensiones tan pequeñas que no se comparan con las antes señaladas, explicó.
Dijo que otra forma de comprobar la procedencia de una riqueza puede ser investigando si el empresario o inversionista ha tenido experiencias de negocios y dónde los ha realizado.
Llanos consideró que las leyes y reglamentos con que cuenta el país para perseguir el delito de lavado de activo son excelentes, pero que están muy lejos de su aplicación.
Para que la persecución contra el crimen sea efectiva se necesita el establecimiento de una estructura republicana bien formada, con sus tres poderes independientes, aconsejó el especialista Llanos en el seminario auspiciado por Bancamérica.
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Lavado apoya la Corrupción
La globalización de la economía mundial, la liberalización de movimientos de capital y los paraísos fiscales son sólo algunos de los elementos que han favorecido el incremento del lavado de activos, explicó Olivo Rodríguez Huertas.
Porqué combatirlo
Para este especialista, esta práctica da continuidad a la empresa criminal, debilita la integridad de los mercados financieros, generando pánico bancario y problemas de liquidez. Añade también que la misma constituye un riesgo para la reputación de los países, porque afecta la posibilidad de recibir flujos de inversión de origen legítimo. Implica una pérdida del control de la política económica.