Las entidades financieras de la República Dominicana han avanzado mucho en la lucha contra el lavado de activos, pero necesitan implementar mayores políticas de procedimiento que impidan la infiltración de dinero de origen criminal.
Las recomendaciones las hizo ayer el especialista contra lavado de activos Jeorge Guerrero, al disertar sobre el tema en la conferencia anual que realiza el Banco Múltiple de las Américas (Bancamérica), sobre lavado de activos.
Guerrero, manager director de la consultora internacional Optima Compass Group, indicó que para prevenir ese delito es necesario que los bancos observen los riesgos en los que pueden incurrir al momento de ofrecer un producto, aceptar a un cliente y ejecutar ciertas transacciones.
Explicó que la primera medida es identificar la procedencia del dinero que se va recibir, tomando en cuenta el área geográfica en la que se está ubicado, simplemente porque estás en un país que está catalogado como de alto riesgo para el lavado de dinero.
Advirtió que los bancos comerciales que por inobservancia o no incurren en lavado de activos, no sólo corren el riesgo de enfrentar multas ó cárcel individual, sino también el rechazo de cuentas corresponsales con otros bancos como en Estados Unidos y en Europa.
Aquí en la República Dominicana se manejan las divisas de Norteamérica y si un banco no tiene acceso a transacciones internacionales es un banco que está fracasado totalmente, indicó.
El especialista contra lavado de activos dijo, además, que la falta de control financiero podría hasta impedir que un banco local acceda a préstamos internacionales.
Recomendó a la banca privada disponer de mejores programas de cumplimientos que establezcan políticas de procedimientos claros, y que implementen herramientas que sean coherentes con el riesgo que debe percibir cada institución.
El seminario comenzó ayer y concluye hoy. Tiene por objetivo crear un foro de discusión sobre los temas que se enmarcan dentro del lavado de activos y los crímenes financieros.